Турция вводит новые AML-требования для криптовалютных транзакций

С 25 февраля 2025 года Турция начнёт применять ужесточённые правила для операций с цифровыми активами. В соответствии с новым положением AML (Anti-Money Laundering), пользователи, проводящие криптовалютные транзакции на сумму более 15 000 TRY (~425 долларов), будут обязаны предоставлять идентификационные данные поставщикам криптоуслуг.

Основные цели AML-правил

Новые требования направлены на борьбу с отмыванием денег и предотвращение финансирования терроризма. Согласно тексту документа, недостаточная информация об отправителе станет основанием для классификации перевода как «рискованного». Такие транзакции могут быть отклонены.

> В случае невозможности получения необходимых данных могут быть приняты меры по отказу в обработке транзакции, ограничению операций с организацией или разрыву деловых отношений.

Важно отметить, что поставщики криптовалютных услуг не обязаны собирать идентификационные данные для транзакций ниже порогового значения.

Контекст и ожидания от новых законов

Ужесточение требований станет одним из шагов по укреплению контроля над отраслью. Это произойдёт вскоре после вступления в силу остальных положений регулятивного документа MiCA (Markets in Crypto Assets), намеченного на 30 декабря 2024 года.

Согласно данным Chainalysis, Турция занимает четвёртое место в мире среди криптовалютных рынков, уступая лишь США, Индии и Великобритании. Такой высокий уровень активности делает страну важным объектом для международных финансовых организаций.

Стремление Турции соответствовать стандартам FATF

В январе 2024 года министр финансов Турции Мехмет Шимшек подтвердил, что страна активно работает над имплементацией правил FATF (Financial Action Task Force). Эти изменения направлены на исключение Турции из серого списка FATF, в котором она находится с октября 2021 года.

Ранее в июне 2024 года издание ForkLog сообщило, что турецкие власти работали над ужесточением регулирования криптовалютного рынка. Новый закон подтверждает планы Анкары в этой области.